つみたてNISAの始め方（SBI証券利用）

生活
2023.07.07

SBI証券口座を作成＋クレカ積立を行う為の手順を解説します。

1.手順

簡単に順番を纏めます
※詳細は別途開設して行きます。

  1. 三井住友カード（クレジット）申込み
  2. 証券口座開設
  3. 口座振替設定
    ※クレジットカードの利用料の引落とし先の口座
    ※こちらを確認の上で手続きをした方がスムーズです。
  4. 本人確認書類の提出
  5. 審査待ち
  6. 3日～4日営業日後にメールもしくは郵便でお知らせ
  7. つみたてNISAの買付を選ぶ
  8. 金額（毎月の積立額）を入力して発注

大体全部やるのに1時間弱掛かりました（メモを取りながらの為）

1.三井住友カード（NL）入会キャンペーン

  • 年会費無料
  • ブランド：VISA・Master
  • 基本還元率：0.5％
    ※特定条件で7％に

2023年7月1日（土）～2023年9月30日（土）にて最大30,000円分キャッシュバック
のキャンペーンを実施中です。

これから新しく始める方にはオススメです。

Vポイントとは三井住友グループの利用で貯まるポイント
※他社のポイントに交換も可能

条件1：新規入会

1,000円分のVポイントを付与

条件2：カード利用金額の10％還元

最大14,000円分のVポイントを付与

  • つみたて投資の金額はカウント対象外
  • カード入会日＋2ヶ月後末までの利用が対象
入会月条件
7月中に入会9月30日までに合計140,000円利用
8月中に入会10月31日までに合計140,000円利用
9月中に入会11月30日までに合計140,000円利用
※1ヶ月辺り約47,000円の利用で最大値のポイントが貰える（締め日の関係もあるので注意）

条件3：三井住友カード経由でSBI証券口座を新規開設

最大5,000円分のVポイント付与
※投資額の10％が還元される

  • 該当ページからエントリー
  • SBI証券Vポイントサービス(こちら)に登録
    ※デバイスの認証をしないと登録出来ないので注意
  • SBI証券の投信（積立買付）のクレジット管理画面で三井住友カードを登録
  • 三井住友カード決済による投信積立設定
申込み条件
7月9月10日までに合計50,000円投信積立
8月10月10日までに合計50,000円投信積立
9月11月10日までに合計50,000円投信積立

条件4：条件3＋対象の現物株取引

最大10,000円分のVポイント付与
※購入額の20％が還元される

  1. 口座開設申込完了月の3ヶ月後の10日時点でクレジットカード決済による投信信託設定
  2. 口座開設完了月の3ヶ月後の10日までに3か4のどちらかの取引を行う
  3. 国内株式（現物）買付取引　合計10,000円以上
    ※手数料は含まない
  4. 米国株式（現物）買付取引　合計100USD以上
    ※手数料は含まない
申込み条件
7月10月10日までに合計50,000円以上か500USD以上買付
8月11月10日までに合計50,000円以上か500USD以上買付
9月12月10日までに合計50,000円以上か500USD以上買付

合計で30,000円分のVポイントが付与されます

2.クレジットカード申込みに必要な物

入力フォームに従って入力になりますが最低限の事だけ記載しておきます。

  • カードブランドの選択（VISA/Master）
  • 個人情報登録
  • メールアドレス
  • 職業・勤務先情報
  • 年収・通帳の預金残高
  • 暗証番号（数字で4桁）
    ※忘れないように注意
  • 支払日（10日もしくは26日）※7/16日追記
    ※口座振替先次第では支払日が固定になるので注意
    ※手続き自体はそのまま出来てしまい後日修正の二度手間になりますので要確認
  • クレジットカードの受取方法
    ※メリット・デメリットは下記参照
  • 利用料金の支払い口座情報

クレジット受取り方法が2種類あります

  • 簡易書留
    →対面での受取りになるが土日祝日も受取り可能
  • 普通郵便
    →ポストに投函になるので不在でも受取り可能。ただし配送は平日のみ

どちらにもメリット・デメリットがあるので自分に合った受取りをしましょう。

3.SBI証券口座開設

2の項目が終了すると続けてSBIの口座開設になります。

  • 入力フォームに入力
  • NISAの申込みがここで選択出来ます
    ※初めての人はつみたてNISAの選択をオススメします
  • 登録したメールアドレスに認証コードが届く（6桁）
  • 口座情報のログイン情報（仮）が出力されるので必ず控えを取る
    ※スクリーンショットもしくは印刷など

4.本人確認情報の提出

  • マイナンバーカードの場合はそれ単体のみで大丈夫です。
  • 通知カードの場合は追加で運転免許証などが必要になります。
  • 提出方法の選択（カメラで撮影・コピーを送付）
    ※コピー送付は時間が掛かります
  • 口座開設完了通知（メール・郵送のどちらか）
    ※郵送だと時間が掛かります。

上記手順まで終わって本人確認書類の提出になったらPCの場合画面に表示されているQRコードを読んでスマホの操作に移ります。

マイナンバーカードの場合（表面・厚み・裏面）をガイドに沿って撮影して送るだけです。

つみたてNISAの開始はクレジットカードや書類が手元に届いてからになります。

5.審査完了通知

2023年7月11日（火）追記

３～４営業日後登録したメールアドレス宛に審査完了メールが来るので初期設定を行います。

  • 国籍（必須）
  • 電話番号（任意）
  • 職業
    ※インサイダー取引に抵触しないかの確認です。該当の項目にチェックを入れます
  • 職場情報の入力
    ※会社の番地等は半角ではなく全角で入力なので注意
  • インサイダー登録（３件まで）を行う。
    ※無い場合は未入力で次へ
  • 出金口座の確認（申込みの時に登録してるので確認になります）
    ※必ず名義は同じ人にする事
  • 取引プランを選択
    ※初心者はアクティブプランを推奨
  • 配当金受領の方法について
    ※株式数比例配分方式にチェックが入ってるかと思われるのでそのままで大丈夫です
    ※NISAの非課税の恩恵を受ける場合は変更しては駄目です
  • アンケートに記入
    ※つみたてNISAは投信信託になります
    ※全て必須の項目なので必ず記入をする
  • iDeCo資料請求・与信口座かんたん同時開設
    ※与信口座はやるつもりが無いならとりあえずチェックを外すのをおすすめします

ここから先は取引パスワードや三井住友カードが必須になります。
※郵送の場合は手元に書類（取引パスワード）が来るまで手続き出来ないので注意

6.クレジットカードが届いたら

2023年7月18日（火）追記

  1. Vpassアプリ（カード明細確認）をダウンロード
    ※ナンバーレスなのでアプリが無いとカード番号が確認できません
    ※ネットで利用する場合は必須です
  2. カード送付台紙に記載のカード番号をアプリに登録する
    ※新規登録から可能
  3. 本人確認完了後（SMS・電話認証）にカード番号とセキュリティコードが確認可能になる
  4. 必要に応じて「Vポイントアプリ」をダウンロードする
    ※同封されてるパンフレットを見て必要無ければ飛ばしてOKです
  5. SBI証券にログイン
    ※ユーザーネーム（口座番号）・ログインパスワードを利用
  6. 三井住友カードを登録する（VpassIDとパスが必要になります）
  7. NISA・つみたてNISAのタブをクリック
  8. マイページが表示されるので「つみたてNISA」を選択
  9. 「ファンドを追加する」から投資する銘柄を選ぶ
  10. 決済方法をクレジットに変更する
  11. 設定金額を設定する
    ※2024年から新NISAが始まるので今年の非課税枠40万円は出来るだけ使い切る事をオススメします（別枠で計算される為）
  12. 買付け日が表示されるのでこの後は基本放置でOKです
    ※設定金額の投資がキツイ場合は設定金額の見直しをしましょう

7.まとめ

  1. クレジットカードの新規申込み
  2. SBI証券口座の作成
  3. Vpassアプリのダウンロード
  4. 連携ポイントのID連携
    ※クレジットカード新規作成特典を貰う為には必要なので必ずやりましょう
  5. 銘柄の選択
  6. つみたてNISAの設定
  7. 毎月の投資額（後から変更可能）の設定

8.さいごに

SBI証券にてクレジットカードにてつみたてNISAを始める方法をまとめました。

実際に申込みをしながらやったので更新が遅くなってしまいましたがこれから始める人へ参考になれば幸いです。

キャンペーンが非常に分かりにくい為、手順に間違い等がありましたら順次手直しして行きますのでよろしくお願いします。

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